Vigilance LCB-FT
Vérifiez une fois.Gardez l’esprit tranquille jusqu’à la signature.
Derrière chaque nom, Effinot reconstitue les sociétés détenues, remonte jusqu’au bénéficiaire effectif et croise des dizaines de sources officielles, puis vous explique chaque résultat, ligne par ligne. Un faisceau de preuves complet et une surveillance qui ne s’arrête jamais : chaque alerte est justifiée, sourcée, horodatée et opposable.
Vérification continue
Trois jours avant la signature, tout peut basculer
Un client vend son fonds de commerce. Au premier rendez-vous, le criblage LCB-FT est clean. Trois jours avant la signature, le BODACC publie une procédure collective visant l'une de ses sociétés. Effinot la détecte la nuit même et vous alerte avant que vous ne signiez.
- Une surveillance qui ne dort jamais. Le criblage se fait en continu, pour la durée déterminée par dossier.
- L'esprit tranquille jusqu'au bout. Vous n'avez plus à redouter ce qui change entre deux rendez-vous : si une situation bascule, vous le savez.
- La reprise des criblages en moins. Votre collaborateur ne reprend pas les criblages un par un : Effinot s'en charge et vous signale ce qui bouge. À vous de dire si la correspondance vise bien votre client, et d'en tirer les conséquences.
Jour J — entrée en relation
Criblage LCB-FT complet. Rien à signaler.
Le dossier suit son cours… 18 jours passent.
J-3 avant la signature
Le BODACC publie une procédure collective visant une société du vendeur.
Alerte Effinot — détectée cette nuit
Une situation a changé sur un dossier ouvert. À vérifier avant de signer.
Sans surcoût
Le coût ? Entièrement compris dans votre abonnement.
Une étude réalise en moyenne 3 à 4 vérifications LCB-FT par personne et par dossier. Soit, à l’année, des milliers de vérifications, souvent refacturées au client. Effinot va bien plus loin, sans jamais alourdir la note.
3–4
vérifications manuelles
par personne et par dossier, la norme aujourd'hui
180
re-criblages par dossier
1 par jour pendant 90 jours, pour un dossier à 2 personnes, automatiquement
0 €
de surcoût
tout est compris dans l'abonnement, quel que soit le volume
À l’échelle de l’étude, ce sont des dizaines de milliers de vérifications chaque année, sans un centime de plus. Notre ambition : vous faire gagner en sérénité et en temps. Pas de refacturation, pas de vérifications en double. Vous vous concentrez sur l’acte ; Effinot veille.
Lisible
Le raisonnement, pas seulement le score
Un feu vert ou rouge ne dit pas pourquoi. Effinot affiche les motifs : chaque ligne de l'indice de vigilance porte sa contribution et sa source. Vous savez exactement ce qui mérite votre attention dans un dossier, et vous pouvez le justifier.
- Chaque alerte est attachée à sa source officielle. BODACC, sanctions DGT, OFAC, gel des avoirs, PPE…
- Les correspondances floues sont signalées, pas masquées. Un homonyme « à lever » n'est jamais confondu avec une vraie touche.
- Le résultat est scellé et horodaté. Opposable des années plus tard, en l'état.
Indice de vigilance · Durand Camille
Vigilance renforcée recommandée
- AttentionBODACC
Société liée en procédure collective
Transports DCM — redressement publié
- AttentionDGT · UE · OFAC
Entité liée sur une liste de sanctions
Negoce International Ltd — correspondance à lever
- À vérifierBODACC antériorité
Antériorité : société cédée puis radiée
SARL Bâti-Sud — vendue en 2021, radiée en 2023
- RASHATVP · listes PPE
Exposition PPE
Aucune correspondance
- RASTrésor (gels-avoirs)
Personne sur liste de gel des avoirs
Aucune correspondance
Chaque ligne est justifiée, sourcée et scellée — aucune boîte noire.
Profond
Les 10 listes croisées à chaque nom, nommées
Françaises et internationales, retéléchargées chaque nuit et revalidées avant d’être criblées. Les voici toutes : la liste n’est pas un échantillon.
- Union européenne
- Registre des gels (France)
- ONU
- OFAC (États-Unis)
- Royaume-Uni
- Suisse
- Sanctions consolidées
- Monaco
- PPE consolidées
- HATVP (PPE françaises)
Puis, pour reconstituer la société et remonter au bénéficiaire effectif :
- BODACC
- Sirene
- Bénéficiaires effectifs (INPI)
- Décisions de justice (Judilibre)
- Listes pays GAFI / UE
- … et d’autres
Une diligence démontrable, pas seulement faite
Chaque pièce produite par Effinot est scellée au moment de sa création : empreinte d’intégrité (SHA-256), horodatage indépendant, source citée. Le jour où Tracfin ou le CSN vous le demande, vous ne dites pas que vous avez vérifié : vous le prouvez, en l’état, même des années plus tard.
Un nom. Tout ce qu’il faut savoir avant de signer.
Lancez une recherche : Effinot rassemble, relie, justifie et scelle : vous décidez en connaissance de cause.